Bolivia ha desarrollado importantes esfuerzos en la comprensión de sus riesgos de LA/FT, así como avances significativos, principalmente en materia normativa, para mejorar su sistema de lucha contra el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo. Asimismo, destacan las distintas labores de coordinación institucional realizadas en el marco del Consejo Nacional de Lucha Contra la Legitimación de Ganancias Ilícitas, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (CONAL). Sin embargo, el informe de evaluación mutua de Bolivia emitido por el GAFILAT recomienda principalmente el fortalecimiento de las medidas preventivas ALA/CFT aplicables a sus Sujetos Obligados y mejorar los resultados de las investigación y procesamiento del lavado de activos.
El país enfrenta importantes riesgos de lavado de activos derivados del tráfico ilícito de estupefacientes, la corrupción, la trata de personas, el contrabando, los delitos ambientales y delitos fiscales y en menor medida el financiamiento al terrorismo. Por lo anterior, se requiere continuar trabajando para robustecer la aplicación de las medidas ALA/CFT a fin de estar en línea con los niveles de riesgo identificados para su mitigación efectiva.
Bolivia ha mejorado su régimen ALA/CFT/CFP desde su última evaluación en 2011 y ha logrado resultados positivos. Destacan la comprensión de los riesgos LA/FT por parte de la mayoría de las autoridades clave del sistema ALA/CFT del país. No obstante, esta comprensión se encuentra menos desarrollada por lo que se refiere a los riesgos de FT sobre todo a niveles prácticos y operativos. Los supervisores financieros realizan en buena medida las supervisiones ALA/CFT con un enfoque basado en riesgos y la supervisión de las APNFD tiene diferentes niveles de madurez en su implementación debido, principalmente, a la reciente emisión de algunos marcos jurídicos relevantes en la materia. Se aprecia también que la prestación de cooperación internacional es generalmente acorde a los riesgos identificados por el país.
Sin embargo, persisten desafíos clave, por lo que el país necesita mostrar, entre otras cosas, mejoras importantes en la investigación y procesamiento del lavado de activos. De igual manera el país requiere ampliar el régimen de obligaciones ALA/CFT/FP a sectores clave conforme a los Estándares del GAFI, y asegurarse de su cabal cumplimiento.
El informe considera que sería positivo que las autoridades competentes, principalmente el MP, cuenten con mayores herramientas tanto jurídicas como institucionales y operativas para afrontar adecuadamente los casos por LA tomando en cuenta las principales amenazas identificadas. Asimismo, las autoridades competentes, incluyendo el poder judicial, deben sensibilizarse con un mayor énfasis para mejorar las capacidades técnicas y operativas, a fin de lograr un mayor número de judicialización de casos y, de ser el caso, la emisión de sentencias por LA, que incluyan el decomiso de bienes a favor del Estado, así como otras medidas que priven de los recursos a los criminales en línea con los riesgos del país.
Las medidas realizadas por Bolivia para combatir el LA han mejorado en los últimos años, sin embargo, se necesitan avances significativos en materia de implementación que deriven en mejores resultados y, por ende, un mayor grado de efectividad del sistema ALA/CFT.
Informe de Evaluación Mutua de Bolivia - 4ª Ronda
Mutual Evaluation Report of Bolivia - 4th Round
Los días 14 y 15 de diciembre se llevó a cabo la XLVIII Reunión del Pleno de Representantes del GAFILAT en la ciudad de Punta del Este, Uruguay. En dicha reunión participaron los 18 países miembros, observadores y la Secretaría Ejecutiva del organismo de forma presencial y virtual. La reunión plenaria fue precedida por las reuniones de los Grupos de Trabajo, celebradas del 11 al 13 de diciembre.
Las sesiones del Pleno fueron dirigidas por el Presidente Pro Témpore, el Sr. Jorge Chediak, la Vicepresidenta Liliana Alcaráz, así como por el Secretario Ejecutivo del GAFILAT, el Sr. Esteban Fullin. Además, se contó con la presencia del Ministro de Interior de Uruguay, el Sr. Nicolás Martinelli y el Intendente de Maldonado, el Sr. Enrique Antía.
Las delegaciones felicitaron y agradecieron a Uruguay por la hospitalidad y por el éxito de la organización y desarrollo de las reuniones. En el marco del Pleno de Representantes se discutieron y aprobaron asuntos de relevancia para el GAFILAT. En particular, se lograron acuerdos sobre los siguientes asuntos:
● Cuarta Ronda de Evaluaciones Mutuas del GAFILAT
El GAFILAT discutió y aprobó el Informe de Evaluación Mutua (IEM) del Estado Plurinacional de Bolivia. El informe será publicado luego de que concluya el proceso de revisión de calidad y consistencia con la Red Global del GAFI. Las delegaciones resaltaron y reconocieron el trabajo conducido por el país evaluado y el equipo evaluador por concluir exitosamente el proceso de evaluación.
Adicionalmente, como parte de los procesos de seguimiento intensificado, se discutieron y aprobaron los informes con recalificación de Cuba y de Costa Rica. Los informes de evaluación y recalificaciones respectivos serán publicados luego de culminado el proceso de revisión de calidad y consistencia previsto en los procedimientos de la Cuarta Ronda de Evaluaciones Mutuas. Las delegaciones felicitaron los esfuerzos conducidos por Cuba y Costa Rica en este proceso de recalificación.
Por otro lado, se recibieron informes de avances por parte de Ecuador, Guatemala, Panamá, Paraguay, y República Dominicana. Las delegaciones tomaron notas de las medidas informadas y felicitaron a los países, alentándolos para continuar trabajando en el fortalecimiento de sus sistemas ALA/CFT en el marco de sus respectivos procesos de seguimiento.
● Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas del GAFILAT
Se presentó el calendario de Evaluaciones de la Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas del GAFILAT. Dicho calendario comprende el periodo en que se estará llevando a cabo la visita in situ y la discusión del IEM de cada uno de los 18 países miembros del GAFILAT.
Asimismo, se hizo referencia a las modificaciones de los Procedimientos Universales del GAFI de cara a la nueva ronda de evaluaciones mutuas, mismos que fijan cada una de las etapas de un proceso de evaluación, acompañado de los plazos para el desarrollo exitoso de dicho proceso.
● Grupos de Trabajo
Se informaron y aprobaron las actividades y desarrollos del Grupo de Trabajo de Evaluaciones Mutuas (GTEM), Grupo de Trabajo sobre Análisis de Riesgo (GTAR), Grupo de Trabajo de Capacitación y Desarrollo (GTCD), Grupo de Trabajo de Financiamiento del Terrorismo (GTFT) y del Grupo de Trabajo de Apoyo Operativo (GTAO).
● Modificaciones a las R. 4, 30, 31, 38, 40, 8, y las Notas Interpretativas
El Pleno de representantes del GAFI llevado a cabo en octubre de 2023 discutió y aprobó la revisión de las Recomendaciones 4, 30, 31, 38, 40 y 8 junto con sus notas interpretativas y en el caso de las R. 4 y 38, aclaraciones a las definiciones en el Glosario.
Por lo que hace a las R. 4, 30, 31, 38 y 40, los cambios van encaminados a la necesidad de que los países fortalezcan urgentemente sus marcos legales para la recuperación de activos y ayudar a cerrar las lagunas legales que impiden acciones oportunas y efectivas en todo el ciclo de decomiso, tanto en el ámbito nacional como en el internacional. En ese sentido, las Recomendaciones del GAFI proporcionarán a las autoridades de orden público, las unidades de inteligencia financiera, los fiscales, y las autoridades competentes un conjunto de herramientas más sólido para confiscar activos delictivos. Los cambios se hacen en lo referente a: i) decomiso y establecer a la recuperación de activos como una prioridad, ii) decomiso no basado en condena, iii) decomiso extendido, iv) solicitudes de cooperación internacional para suspensión de transacciones y v) el rol de las Redes de Recuperación de Activos.
Respecto a la R. 8 y su NI, se requerirá que los países protejan a las OSFL del abuso del financiamiento del terrorismo mediante la implementación de medidas fortalecidas basadas en el riesgo. Se aclara que las medidas enfocadas, proporcionadas y basadas en el riesgo son el núcleo de un enfoque eficaz para identificar, prevenir y combatir el abuso de FT en las OSFL. Cuando se implementan adecuadamente, preservarán la integridad del sector de las OSFL, la comunidad de donantes, las instituciones financieras y los intermediarios que utilizan, sin perjudicar ni desalentar indebidamente las actividades legítimas de las OSFL.
● Aprobación de informes y documentos relevantes
Se presentaron y aprobaron los siguientes informes, mismos que serán publicados en la página web del GAFILAT:
1. Buenas prácticas sobre investigaciones financieras paralelas. El documento está destinado a las autoridades de orden público (AOP) de los países miembros del GAFILAT y los puntos de contacto de la RRAG. Por un lado, se espera que los puntos de contacto tengan lineamientos básicos para actuar en el marco de investigaciones financieras y por otro se busca concientizar a las AOP sobre la importancia de implementar y contribuir al desarrollo de este tipo de investigaciones para lograr privar a los criminales del producto del delito.
2. Documento de Tendencias Internacionales y Buenas Prácticas Regionales para la Actualización de una Evaluación Nacional de Riesgos de Financiamiento del Terrorismo. Tiene por objetivo brindar un panorama amplio de la situación actual en la región respecto de los desafíos y prácticas de éxito en la elaboración o actualización de las ENR de FT. El documento cuenta con más de 20 cuadros con distintas prácticas y estrategias implementadas por los países.
Las delegaciones agradecieron a la Secretaría por la realización de los documentos presentados ya que continuarán ayudando en el fortalecimiento de los regímenes ALA/CFT en la región. Asimismo, se agradeció a los organismos y países que brindaron una valiosa asistencia técnica para su elaboración.
● Declaración de Cartagena de Indias: Un llamado a reforzar el compromiso y las medidas de recuperación de activos a nivel regional
Se presentó y aprobó la Declaración de Cartagena de Indias: Un llamado a reforzar el compromiso y las medidas de recuperación de activos a nivel regional donde se refleja la voluntad y compromiso de los países del GAFILAT de seguir fortaleciendo sus sistemas en materia de recuperación de activos, así como con los nuevos estándares del GAFI en esta materia. Además, las Coordinaciones Nacionales reiteran con este documento el apoyo a la RRAG y con las demás iniciativas relacionadas del GAFILAT.
La declaración se elaboró para la XX Reunión General de Puntos de Contacto de la RRAG y la Reunión de Alto Nivel sobre Recuperación de Activos, mismas que partieron de las iniciativas y prioridades marcadas tanto por la Presidencia del GAFI como por la Presidencia del GAFILAT en la recuperación de activos, que resaltan la relevancia de que los países cuenten con las herramientas necesarias para continuar fortaleciendo sus capacidades técnicas y también para ayudar a los países a construir sistemas de recuperación de activos más eficaces para privar a los delincuentes de sus ganancias ilícitas y proteger el sistema financiero internacional.
● Mejor Caso de éxito del GAFILAT en materia ALA/CFT
La Secretaría Ejecutiva del GAFILAT realizó la segunda convocatoria del Mejor caso de éxito del GAFILAT a fin de reconocer y fomentar la participación de los países del GAFILAT para compartir sus experiencias que permitan continuar fortaleciendo las capacidades de las autoridades competentes en materia ALA/CFT.
La convocatoria contó con la participación de 11 países. Considerando los criterios y metodología establecida, se seleccionaron 3 casos finalistas para su presentación en el marco del Grupo de Trabajo de Apoyo Operativo. Sobre la base de las presentaciones, las delegaciones votaron por el mejor caso, resultando como ganador el Caso de la Coordinación Nacional de Colombia.
Se felicitó al país ganador en esta segunda convocatoria 2023 y por parte de la Secretaría se invita a los países a continuar participando para las próximas convocatorias.
21 de diciembre de 2023 - Brasil ha dado pasos importantes para mejorar su sistema de lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, sin embargo, el país necesita fortalecer la cooperación y coordinación entre ciertas autoridades y mejorar la persecución del lavado de activos.
El informe de evaluación mutua del GAFI/GAFILAT de Brasil subraya la mejora de la cooperación internacional, la evaluación de riesgos y la coordinación de políticas del país desde la última evaluación en 2010. Sin embargo, persisten desafíos clave, incluida la necesidad de una mayor cooperación y coordinación entre las autoridades, particularmente la policía, el ministerio público y la agencia tributaria.
Brasil enfrenta importantes riesgos de lavado de dinero derivados de la corrupción, el crimen organizado, los delitos fiscales, el tráfico de drogas y los delitos ambientales.
Como economía importante del mundo, Brasil tiene el sector bancario y de valores más grandes de América del Sur y, como resultado, está expuesto a diversas amenazas transfronterizas, agravadas aún más por la porosidad de las fronteras. Los riesgos de financiación del terrorismo son relativamente bajos en Brasil.
El informe de evaluación mutua de Brasil del GAFI/GAFILAT destaca que Brasil tiene una comprensión profunda de sus riesgos de lavado de activos, pero una comprensión menos desarrollada de los riesgos de financiamiento del terrorismo que enfrenta.
Brasil ha mejorado su régimen ALDA/CFT/CFP desde su última evaluación en 2010 y está logrando algunos resultados positivos.
Sin embargo, el país necesita mostrar mejoras importantes en el procesamiento del lavado de activos, incluso abordando cuestiones estructurales como la duración de los juicios. En particular, la cooperación interinstitucional es limitada y los recursos son insuficientes para abordar los delitos ambientales y el lavado de activos.
Brasil demostró una fuerte supervisión de la mayor parte del sector financiero, pero el país debería abordar las brechas en la supervisión de su sector no financiero que actualmente está dejando a sectores como el de los abogados desregulados en materia ALA/CFT/CFP. Brasil debería centrarse más en la recuperación de activos vinculados al crimen y el terrorismo. Con la excepción de los activos relacionados con la corrupción, los resultados de su confiscación no están del todo en línea con los riesgos que enfrenta el país.
A pesar de iniciativas como REDESIM para detectar el uso indebido de las compañías, persisten desafíos para garantizar la total transparencia de las personas jurídicas, con una base de datos en gran medida despoblada para información sobre beneficiarios finales. Brasil debería abordar cuestiones como la clasificación de la información declarativa sobre beneficiarios finales como "secreto fiscal", lo que ralentiza el acceso a esta información para el análisis por parte de las autoridades pertinentes.
Las medidas de Brasil para combatir el financiamiento del terrorismo han mejorado en los últimos años, pero se necesitan avances significativos en materia de implementación, para que las medidas sean más efectivas.
Informe de Evaluación Mutua de Brasil - 4ª Ronda
Los días 28, 29 y 30 de noviembre 2023 se realizó en Cartagena de Indias, Colombia, la XX Reunión de Puntos de Contacto de la Red de Recuperación de Activos del GAFILAT (RRAG) y la Reunión de Alto Nivel sobre Recuperación de Activos.
El evento fue desarrollado con el apoyo de la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) de Colombia, del Programa de Cooperación entre América Latina, el Caribe y la Unión Europea en materia de política de drogas (COPOLAD III), la oficina de Asuntos Internacionales de Narcóticos y Aplicación de la Ley de la Embajada de Estados Unidos en Colombia (INL, por sus siglas en inglés), la representación de los Estados Unidos Americanos ante el GAFILAT, y la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC, por sus siglas en inglés).
Las reuniones tuvieron como objetivo reunir a las autoridades de alto nivel en materia ALA/CFT y recuperación de activos del GAFILAT, observadores del GAFILAT y puntos de contacto de la RRAG, a fin de discutir sobre los desafíos y oportunidades que se presentan en esta materia y reafirmar el compromiso de las partes con los estándares internacionales del GAFI, además de profundizar el apoyo de las Coordinaciones Nacional del GAFILAT con la RRAG.
Cabe destacar que el evento contó con la participación de más de 80 funcionarios y expertos en recuperación de activos y ALA/CFT, entre ellos, el Presidente del GAFI, Sr. Raja Kumar, el Presidente del GAFILAT, Sr. Jorge Chediak, el Ministro de Justicia de Colombia Sr. Néstor Osuna, la Vicepresidenta del GAFILAT, Sra. Liliana Alcaraz Recalde, el Secretario Ejecutivo del GAFILAT, Sr. Esteban Fullin, el Secretario Ejecutivo Adjunto del GAFILAT, Sr. Juan Cruz Ponce, la Experta Técnica de la Secretaría del GAFILAT Alejandra Pérez, las Coordinaciones Nacionales ALA/CFT de países del GAFILAT, fiscales, policías, entre otros.
Durante las jornadas técnicas se abordaron, entre otros aspectos, los canales y alcance de la cooperación internacional directa, el papel e importancia de la inteligencia financiera para el rastreo de activos, los retos en la investigación financiera, la aplicación del decomiso sin condena en los países de la región, y el alcance e implicancias de los cambios recientes en las Recomendaciones 4, 30, 31, 38 y 40 del GAFI. En especial, las autoridades discutieron y aprobaron un proyecto de declaración para reafirmar el compromiso de la región con la recuperación de activos, que será presentado para su adopción por el Pleno de Representantes del GAFILAT en su reunión del 14 de diciembre de 2023.
El GAFILAT agradece a todos los participantes del evento y a los cooperantes, especialmente a la UIAF de Colombia en su carácter de anfitrión, por los valiosos aportes y resultados alcanzados durante las jornadas.
Del 14 al 16 de noviembre de 2023 se desarrolló en la Ciudad de México el XXIV Seminario de Evaluadores organizado por el GAFILAT, con el apoyo de la Cooperación Alemana implementada por GIZ, el Consejo de la Judicatura Federal (CJF) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
El seminario contó con la participación de los delegados de Costa Rica, Cuba, El Salvador, Guatemala, Honduras, México, Nicaragua, Panamá, y República Dominicana, en su calidad de países miembros del GAFILAT; así como el Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE) y MERCOSUR como miembros observadores del organismo. También participó del seminario un representante de la Cooperación Alemana implementada por GIZ.
Este seminario se llevó a cabo a través de 2 componentes fundamentales:
• El componente teórico el cual fue ejecutado mediante un curso e-learning especializado y;
• El componente práctico que se ejecutó de forma presencial mediante ejercicios simulados, conversatorios y debates.
El objetivo principal consistió en capacitar a futuros evaluadores en la Metodología de Evaluación para el Cumplimiento Técnico de las Recomendaciones del GAFI y el nivel de efectividad de los sistemas ALA/CFT/CFP.
Asimismo, se abordaron temas correspondientes en el marco preparatorio a la próxima quinta ronda de evaluaciones mutuas.
El GAFILAT hace un extensivo agradecimiento a la Coordinación Nacional de México por el apoyo brindado para el desarrollo de las jornadas de capacitación.
Del 10 al 12 de octubre del presente año, el GAFILAT desarrolló su Taller de Tipologías Regionales en la ciudad de Tegucigalpa, Honduras, con el apoyo de la Cooperación Alemana para el Desarrollo implementada por GIZ, de la Unidad de Inteligencia Financiera de Honduras y la Oficina Regional para Centroamérica y el Caribe (ROPAN) y de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC).
El taller contó con la participación de expertos nacionales de los países miembros del GAFILAT con el objetivo de compartir casos representativos respecto a las principales amenazas identificadas, mismas que van de la mano con la Tercera Actualización de Amenazas Regionales en materia de LA del GAFILAT y al impacto del LA/FT que estos casos han representado en la región.
Asimismo, a través de este intercambio de experiencias se lograron identificar desafíos comunes y la importancia de continuar fortaleciendo la coordinación interinstitucional que permita un mejor seguimiento a los casos e impedir a los delincuentes el abuso de los sistemas financieros. En esa misma línea, es importante que se refuercen los conocimientos y medidas implementadas por los países, además de procurar la cooperación internacional para poder detectar e investigar esquemas de LA en la región.
Como resultado del taller, se estará desarrollando el Informe de Tipologías Regionales de LA a presentarse en el próximo Pleno de Representantes del GAFILAT.
Finalmente, se agradece el apoyo y asistencia a todos los participantes, así como a los organismos intervinientes por su colaboración en el desarrollo de este importante evento.
Los días 11 y 12 de octubre de 2023, el GAFILAT desarrolló, en la ciudad de Santiago de Chile, el "Taller sobre buenas prácticas de supervisión con enfoque basado en riesgos (EBR)" con el apoyo de la Cooperación Alemana para el Desarrollo (GIZ), y de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) de Chile.
El Taller se llevó a cabo en modalidad híbrida y contó con la participación de más de 90 supervisores financieros y no financieros de los sistemas ALA/CFT de los países miembros del GAFILAT. Este taller fue impartido por el consultor Daniel Espinosa y la experta técnica de la Secretaría ejecutiva del GAFILAT, Gabriela Rodríguez.
Su objetivo principal consistió en atender las necesidades específicas de las autoridades de supervisión ALA/CFT identificadas en sesiones previas. En ese sentido, las principales temáticas que se abordaron fueron: la aplicación del EBR en los procesos de supervisión, supervisión de actividades y profesiones no financieras designadas (ANPFD), supervisión extra situ, así como regulación y supervisión en materia de activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales.
El GAFILAT agradece a la Cooperación Alemana para el Desarrollo (GIZ) y a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) de Chile por el apoyo brindado para la ejecución exitosa de este evento.
Del 26 al 28 de septiembre de 2023 se desarrolló en la ciudad de Buenos Aires, Argentina, el XXIII Seminario de Evaluadores organizado por el GAFILAT, con el apoyo del Ministerio de Justicia de la Nación y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
El seminario contó con la participación de los delegados de Argentina, Bolivia, Brasil, Chile, Colombia, Ecuador, Paraguay, Perú y Uruguay en su calidad de países miembros del GAFILAT; así como GIZ como miembro observador del organismo. La asistencia fue de 25 delegados.
Este seminario se llevó a cabo a través de 2 componentes fundamentales:
- El componente teórico el cual fue ejecutado mediante un curso e-learning especializado y;
- El componente práctico que se ejecutó de forma presencial mediante ejercicios simulados, conversatorios y debates.
El objetivo principal consistió en capacitar a futuros evaluadores, en la Metodología de evaluación para el Cumplimiento Técnico de las Recomendaciones del GAFI y el nivel de efectividad de los sistemas ALA/CFT/CFP.
Asimismo, se abordaron temas correspondientes en el marco preparatorio a la próxima quinta ronda de evaluaciones mutuas.
El GAFILAT hace un extensivo agradecimiento a la Coordinación Nacional de Argentina por el apoyo brindado para el desarrollo de las jornadas de capacitación.
En el marco de las actividades para dar cumplimiento a su Plan Estratégico (2020-2025), el día 13 de septiembre, el GAFILAT realizó un Taller sobre Evaluaciones Nacionales y Sectoriales de Riesgos dirigido a Coordinaciones Nacionales. La actividad tuvo lugar en la Ciudad de Antigua, Guatemala.
En el marco del evento se realizaron presentaciones sobre los desafíos que implican el desarrollo de este tipo de ejercicios y su incidencia en la planificación e implementación de Estrategias Nacionales ALA/CFT.
Los países discutieron líneas de acción, consideraciones a la hora de planificar y ejecutar evaluaciones de riesgos y pusieron en común aprendizajes derivados de la experiencia acumulada específicamente en el marco de la Cuarta Ronda de Evaluaciones Mutuas del GAFILAT. Esta actividad adquiere relevancia central de cara al comienzo de una nueva ronda de evaluaciones del GAFILAT en el año 2025.
El día previo al inicio de la actividad, las autoridades nacionales presentes en la Ciudad de Antigua Guatemala mantuvieron una reunión de Comisión Estratégica para tratar temas relevantes para el organismo. Entre ellos, se trabajó sobre un posible calendario de evaluaciones para la quinta ronda y el estado de cumplimiento del Plan de Acción de la presidencia entre otros asuntos.
El GAFILAT hace un extensivo agradecimiento a la Coordinación Nacional de Guatemala por el apoyo brindado para el desarrollo de las actividades.
